금요일 : 너무 오른거 같다. 고점같다. 팔자. 팜
->더오름 -> 급히 다시 삼 -> 왕오름

오늘 : 너무 오르는 거 같은데...(조금씩 나눠 팔긴 함) 근데 이거 금욜 생각하면.....
-> 내림 ->반등올거야 다시 삼 -> 조금 반등하다 다시 내림
* 비트코인 폭락 소식 듣게됨
-> 으음.....산만큼만 팔자 -> 폭락

...뭐..아니 사실 종가기준으로는 결국 어제보다는 올랐으니..
이익을 죄 뱉어내서 그렇지 아주 삽질까지는 아니긴 한데

마인드가 금요일에 오늘의 마인드 오늘이 금요일의 마인드였으면
좋았을 건데 말입니다 ㅋㅋ 참 사람 별거 없다능....

어떻게어떻게 굴리고 있긴한데 이게 사실 제 판단이나 능력의
결과라기보다 운이나 우연의 요소가 너무 크게 느껴져요.

그래서 썩 개운치 않음. 주식보다는 고스톱이 기술이 많이 들어가는 듯.

저는 오히려 극초단타 주식투자만이 '안전하고 보수적'인
투자가 아닐까 싶습니다. 나비효과가 너무 큼.

분산투자 초단타는 홀덤프로게이머의 자기손패 2장만 보고 하는
기계적 베팅이라면 (상대를 죽여서 앤티만 먹어도 성공)

가치투자 장기투자는 코파다가 거한거 잡았을때 올인하는 베팅이랄까..
풀하우스 잡고 크게 걸면 크게 먹지만, 밟히면 가는거죠..

출처는 철저하게 제 뇌입니다. 신뢰도도 그 정도라는 이야기.


천조국과 유우랍 등지에서 진행되는 사실상 MMT인 통화정책의 피해자는 결국 신흥국이 됩니다. 반도도 아직까지는 선진국보다는 EAFE나 신흥국의 대장에 들어갑니다. 예전에는 신흥국에 중국도 들어갔었는데 요즘은 이러면 과다대표가 되어버리다 보니까 중국은 따로 떼 버리고 한국+대만을 보통 신흥국 선두로 두는 편이죠. 결국 천조국+유우랍 증시에 돈이 들어가고 한국+대만에서 깨지는 것은 D램의 문제도 있읍니다만 환차손의 이유도 클 겁니다.

원래 천조국 기준으로 했을 때 보통 한국과 같은 신흥국은 금리를 올릴 때는 선제적으로 올려야 한다는 것에는 많은 사람들이 동의를 할 것입니다. 원화와 딸라 중 투자매력이 어디에 더 있는지를 생각하면 뻔한 이야기지요. 어려운 것은 그러면 언제 올려야 하느냐는 것인데, 지금이 결국은 금리를 올릴 시기가 아닌가 싶읍니다. 물론 가계부채 무서워서 못 올릴 가능성이 높읍니다만, 어차피 인플레는 이미 화성 간 상태고 환율 압박까지 지속되는 상황에 심지어 경제성장률도 예측치가 오히려 상향됐읍니다. 안 올리면 이건 직무유기죠.

사실 이런 걸 예측하고 있다는 거 자체가 제가 내공이 아직 한참 모자라고 죽을 자리 찾는 짓일수도 있읍니다만, 어차피 재미로 하는 거니까 이번에도 예측을 해 보겠읍니다. 결국 저는 3분기 내로 금리 인상이 시작될 거라 봅니다. 그렇다면 환차손으로 인한 외자유출까지는 어느정도 막을 수 있을 겁니다.

그러면 부동산은 어떻게 되냐...할 수 있는데, 저는 세입자가 집주인보다 더 위험하다고 생각합니다. 집주인도 결국은 위험해지는 결론이 나오기는 합니다만, 먼저 깨지는 쪽이 세입자라고 생각합니다. 집주인은 LTV 40%내로 막으면서 전담대는 70%까지 그대로 다 허용한 어이없는 정책이 이유이기도 한데... 물론 전세가가 더 싸니 빚의 양은 비슷하겠지만, 담보를 받는 사람의 자산과 신용 차이가 있지요. 그걸 따지면 같은 빚이면 당연히 세입자가 훨씬 위험합니다. 몇 년 전부터 주담대는 이미 많이 막혔고 1~2주택짜리 갭투자자도 결국 집값의 40%가 한계라 집주인들은 버틸 만하다고 봅니다.

금리를 올리더라도 주식이나 부동산이나 그렇게 나빠질까...에는 여튼 회의적입니다. 다만 세입자들은 상당히 어려울 거라고 봅니다. 경제성장률 자체는 하락분을 잘 막고 있고, 어쨌거나 저쨌거나 반도의 공장들은 오늘도 돌아가고 있읍니다. 좀 더 한국 경제에 대한 믿음을 다들 가져보시는게.

출처 : 이베스트투자증권 [200914_염동찬_Market Inside]염동찬_919_Weekly_시장.pdf]